Uhren Investment Portfolio erfassen – Teil 3
Im letzten Teil der Serie “Uhren für ein Investment” möchte ich auf die Erfassung unseres Portfolios mit dem Programm Portfolio Performance eingehen. Wie ihr hierbei vorzugehen habt, was es zu beachten gilt und welche Möglichkeiten ihr nach dem Einpflegen damit habt, dazu mehr im Folgenden.
Warum seine Investments tracken?
Bevor wir nun unser Investment-Portfolio erfassen wollen, sollten wir wissen warum wir das überhaupt machen. Hier meine Gedanken dazu warum ich es als wichtig ansehe meine Finanzen, wozu auch Investments zählen, zu tracken.
Wenn wir wissen was wir haben und dies übersichtlich darstellen, haben wir stets einen Überblick über unser Portfolio. Dies ermöglicht es uns richtige Entscheidungen zu treffen und möglichst keine Fehler zu machen. Wer seine Finanzen und auch sein Portfolio nicht klar im Blick hat, tut sich schwer schlaue Entscheidungen zu treffen und kann u.U. in finanzielle Schwierigkeiten geraten.
Stets den Überblick zu behalten und so Investments planbar zu machen, ist für uns als Investoren ein grosser Vorteil um erfolgreich zu sein. Wenn ich einerseits weiss, was mir an finanziellen Mitteln zur Verfügung steht und ich andererseits weiss, was für Möglichkeiten mir dadurch offen stehen, kann ich auch adäquat entscheiden und handeln.
Einen Überblick zu schaffen und so die Asset-Allokation vor Augen zu haben, hilft uns die richtige Gewichtung zu fahren und so unser Risiko zu planen. Nicht jede Asset-Klasse hat das selbe Risiko und sollte daher auch unterschiedlich gewichtet werden. So wie wir uns als Investoren wohl fühlen, so sollte diese Gewichtung auch getroffen und eingehalten werden.
Tracken in Portfolio Performance
Portfolio Performance ist ein Programm welches uns die Möglichkeit bietet Finanzen übersichtlich darzustellen. Um alles darin zu erfassen, müssen wir das Programm zunächst downloaden. Nach dem Erfassen aller unserer Assets können wir dann mittels Portfolio Performance automatisiert Tabellen und Grafiken erstellen lassen.
Link zur Website: https://www.portfolio-performance.info
Wir gehen folgendermaßen vor:
Nach dem Download müssen wir zuerst ein neues Portfolio anlegen. Hierfür erstellen wir ein Depot und ein Konto, welches unser Bankkonto simulieren soll, oder eben unser zur verfügung stehendes Kapital. Wichtig, wir erstellen kein echtes Depot oder Konto bei einer Bank sondern lediglich im Programm um anschliessend möglichst genau die Realität zu simulieren.
Im nächsten Schritt machen wir auf das Konto eine Einlage. Dies ist zum einen unser Bargeld, für unser Musterportfolio 10.000 Euro und anschliessend noch der Betrag, den wir in die Assetklasse ETF investieren wollen. Der Betrag von 80.000 Euro muss auf dem Konto sein, damit wir von dort später beim Kauf die Belastung machen können. Wichtig hierbei, die Einlage muss zeitlich immer vor dem Kauf erfolgt sein, damit unser Konto nicht ins Minus gerät und die späteren Auswertungen korrekt sind.
Ist das Geld nun eingezahlt, können wir einen ETF auswählen. Hierzu gerne mal beim sparkojoten.ch vorbeischauen, wenn man sich unsicher ist welchen ETF man hier am besten wählen soll. Ich habe mich für den WELT-ETF von Vanguard entschieden mit der ISIN (International Securities Identification Number = Internationale Wertpapierkennnummer) IE00B3RBWM25. Nach dem Anlegen des ETF in unserem Depot können wir einen Kauf mit dem Geld tätigen, was auf dem Konto vorher eingepflegt wurde.
Um später eine schöne Übersicht über unsere Assetklassen zu bekommen, legen wir nun die unterschiedlichen Klassifizierungen fest. Für unser Bargeld, für unseren ETF und für unsere Uhren. Anschliessend verschieben wir die einzelnen Assets in ihre Klassifierungsordner.
Zu guter Letzt pflegen wir unsere Uhren ein. Hierfür legen wir einfach für jede Uhr ein Konto mit dem Namen der Uhr an. Danach machen wir auf diesem Konto eine Einlage mit der Summe unseres Kaufpreises oder wenn man möchte mit dem Marktpreis. Ich bevorzuge den Einkaufspreis.
Nicht vergessen, wieder unter Klassifizierungen in die passende Assetklasse verschieben, damit es später zugeordnet werden kann.
Möglichkeiten zur Darstellung
Nun ist unser Portfolio angelegt. Wer noch mehr zu diesem Programm erfahren möchte, kann gerne bei Thomas dem Sparkojoten auch ein ausführliches Video zur Bedienung anschauen.
Wir haben nun die Möglichkeit unter Vermögensaufstellung eine Gesamtübersicht über unser Portfolio in Form einer Liste zu bekommen.
Im Reiter Bestände erhalten wir eine Übersicht von unserem gesamten Portfolio in Form eines Kuchendiagramms. Unter Klassifizierungen gibt es ein Kuchendiagramm mit all unseren Asset-Klassen inklusive deren prozentualer und auch vom Wert verteilter Gewichtung.
Alle weiteren Reiter sind dann eher für Aktieninvestments ausgelegt und können bei Bedarf alle genutzt werden, sofern die Daten hierfür eingetragen worden sind.
Wir haben mit Portfolio Performance sehr schnell eine klare Übersicht unserer Investments geschaffen und sind so in der Lage zu planen und zu prüfen, ob die von uns gewünschte Verteilung unserer Assets so noch besteht oder angepasst werden muss.
Ebenfalls haben wir mit diesem Programm die Möglichkeit all unsere Vermögenswerte wie z.B. Aktien, Gold, Kryptos oder Uhren sauber zu erfassen und so unsere Finanzen konkreter zu planen.
Die Inhalte sollen dir die Möglichkeit geben, dich über vorangegangene Themen weiterzubilden, getreu nach dem Motto wer viel weiss muss weniger eigene Fehler machen.
Dank meiner Ausbildung zum Uhrmacher vor nun schon über 10 Jahren und der Arbeit im Luxusuhrenbereich habe ich nicht zuletzt durch den Umzug in die Schweiz, einiges zu berichten. Scheue dich nicht mich zu kontaktieren und mir deine Fragen bezüglich Uhren und Investments zu stellen.
Hier erfährst du mehr über mich.
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